Belastingparadijzen gebruiken (met afbeeldingen)

Inhoudsopgave:

Belastingparadijzen gebruiken (met afbeeldingen)
Belastingparadijzen gebruiken (met afbeeldingen)

Video: Belastingparadijzen gebruiken (met afbeeldingen)

Video: Belastingparadijzen gebruiken (met afbeeldingen)
Video: Wat kost het om te WONEN en REIZEN in een CAMPER? Dat zie je in DEZE video! 2024, Maart
Anonim

Belastingparadijzen zijn landen met weinig of geen belasting op inkomsten (met name bedrijfsinkomsten) en strengere privacybeperkingen. Om een belastingparadijs te gebruiken, richt u een bedrijf op in dat land en stuurt u uw inkomen naar dat bedrijf. Dat inkomen wordt dan onderworpen aan de belastingwetten van het belastingparadijs, in plaats van de belastingwetten in uw eigen land. U moet echter nog steeds belasting betalen over geld dat u naar uw eigen land overmaakt. Technisch gezien is het uitstellen van de betaling van belastingen – wat niet illegaal is. Het niet melden van inkomsten met het oog op belastingontduiking kan daarentegen ernstige juridische gevolgen hebben.

Stappen

Deel 1 van 3: Een belastingparadijs kiezen

Gebruik belastingparadijzen Stap 1
Gebruik belastingparadijzen Stap 1

Stap 1. Spreek met een advocaat of financieel adviseur

Voordat u besluit een belastingparadijs te gebruiken om uw vermogen te beschermen, moet u ervoor zorgen dat uw plannen niet in strijd zijn met de nationale wetten in uw eigen land. Een advocaat of financieel adviseur kan u ook adviseren over strategieën om het meeste voordeel te halen uit het gebruik van een belastingparadijs.

Zoek naar een advocaat of financieel adviseur die ervaring heeft met belastingparadijzen en offshore-ondernemingen. Als ze geen offshore-financiering op hun website hebben, vraag dan of ze klanten hebben die belastingparadijzen gebruiken

Gebruik belastingparadijzen Stap 2
Gebruik belastingparadijzen Stap 2

Stap 2. Vraag collega's om aanbevelingen

Als u iemand kent die gebruik maakt van een belastingparadijs, vraag dan om advies. Ze kunnen misschien landen aanbevelen die ideale belastingparadijzen voor u zouden zijn. Ze kunnen je misschien ook vertellen welke landen je moet vermijden.

Collega's kunnen ook aanbevelingen hebben over buitenlandse banken om te gebruiken. Houd er rekening mee dat uw bankrekening niet per se in het belastingparadijs hoeft te zijn. U kunt bijvoorbeeld een lege vennootschap op de Bahama's hebben die een Zwitserse bankrekening gebruikt

Gebruik belastingparadijzen Stap 3
Gebruik belastingparadijzen Stap 3

Stap 3. Maak een lijst van favoriete belastingparadijzen op basis van locatie

Het kan zijn dat u nooit een voet in uw belastingparadijs hoeft te zetten om een bedrijf te starten en uw geld daar te houden. Het is echter waarschijnlijker dat u ten minste één keer langs moet komen om uw identificatie te verifiëren en uw bankrekening in te stellen. Misschien wilt u er ook af en toe naartoe reizen, ook al bent u hier wettelijk niet toe verplicht. Er is een reden waarom veel belastingparadijzen ook mooie vakantiebestemmingen zijn.

  • Als u bijvoorbeeld in Europa woont, kunt u Andorra overwegen, dat in West-Europa tussen Frankrijk en Spanje ligt. Dit kleine landje kent geen schenkings-, successie- of overdrachtsbelasting.
  • Als u in Noord- of Zuid-Amerika woont, kunt u eilanden in het Caribisch gebied overwegen, zoals Belize (geen vermogenswinstbelasting) of de Bahama's (geen inkomstenbelasting, vermogenswinstbelasting of successiebelasting).

Tip:

U kunt ook overwegen welke talen er in het land worden gesproken. Als u bijvoorbeeld Engels spreekt, wilt u misschien kijken naar Engelssprekende landen, zoals de Britse Maagdeneilanden of het eiland Man.

Gebruik belastingparadijzen Stap 4
Gebruik belastingparadijzen Stap 4

Stap 4. Evalueer de politieke en economische stabiliteit van het land

Vaak zullen ontwikkelingslanden hun belastingtarieven voor buitenlandse bedrijven verlagen en zichzelf adverteren als belastingparadijzen. Dit kan geld naar het land brengen en het helpen groeien. Als het land echter regelmatig politieke onrust of een geschiedenis van inflatie en onrust heeft, is het misschien niet de beste plek om uw geld te bewaren.

  • Eventuele belastingbesparingen zijn waardeloos als er bijvoorbeeld een staatsgreep plaatsvindt en de nieuwe leider alle buitenlandse activa in het land in beslag neemt. Onderzoek de geschiedenis van stabiliteit van het land om er zeker van te zijn dat uw geld daar veilig is.
  • Als je het belastingprofiel van het land leuk vindt, maar je vraagt je af of je geld veilig is, kun je dat altijd daar opnemen en dan een bankrekening openen in een ander land. Afhankelijk van het privacybeleid van die bank kunnen uw activa veiliger zijn.
Gebruik belastingparadijzen Stap 5
Gebruik belastingparadijzen Stap 5

Stap 5. Vergelijk belastingtarieven in interessante belastingparadijzen

Zoek naar het belastingparadijs dat u de beste fiscale voordelen biedt. Het specifieke belastingtarief dat voor u het belangrijkst is, hangt af van uw redenen om een belastingparadijs te zoeken. Normaal gesproken moet u uiteindelijk nog steeds belasting betalen in uw eigen land, maar u kunt een belastingparadijs gebruiken om de belasting die u uiteindelijk betaalt te verlagen.

  • Stel dat u geld op een buitenlandse rekening wilt storten zodat uw kinderen het later kunnen erven, en dat uw thuisland successierechten heeft. U kunt kiezen voor een belastingparadijs zonder successierechten, zoals Andorra, de Bahama's of het eiland Man.
  • Grote bedrijven die een offshore lege vennootschap willen gebruiken om belastingverplichtingen uit te stellen en opnieuw in hun bedrijven te investeren, kiezen doorgaans voor belastingparadijzen die geen vermogenswinstbelasting, vennootschapsbelasting of overdrachtsbelasting hebben, zoals Bermuda, de Britse Maagdeneilanden of het eiland van man.
Gebruik belastingparadijzen Stap 6
Gebruik belastingparadijzen Stap 6

Stap 6. Bepaal of de bank informatie deelt met uw overheid

Privacy en vertrouwelijkheid zijn belangrijk voor belastingparadijzen. De meeste van hen hebben aanzienlijke wettelijke beschermingen die zijn ontworpen om de vertrouwelijkheid van rekeninghouders te waarborgen. Vaak zullen deze banken niet eens onthullen dat u daar een rekeninghouder bent, tenzij er een gerechtelijk bevel voor hen is om dit te doen. De meeste belastingparadijzen delen ook geen informatie met buitenlandse belastingautoriteiten of internationale financiële autoriteiten.

  • Als u in de VS woont en naar een bank kijkt die in de VS aanwezig is, kunt u ervan uitgaan dat deze informatie over uw rekening aan het Amerikaanse ministerie van Financiën zal rapporteren. Volgens de Amerikaanse wetgeving moeten alle buitenlandse banken deze informatie rapporteren, anders kunnen ze niet actief zijn in de VS.
  • Houd er rekening mee dat als uw thuisland vereist dat u buitenlandse inkomsten over uw belastingen meldt, u dit nog steeds moet melden en er belasting over moet betalen, ongeacht of de bank dit meldt. Doet u dit niet, dan is er sprake van belastingontduiking, die zware strafrechtelijke sancties met zich meebrengt.

Tip:

Als u een Amerikaans staatsburger bent, moet u ook op de hoogte zijn van een andere wet, de Foreign Bank and Financial Accounts Regulation (FBAR). Volgens deze wet bent u verplicht om alle buitenlandse bankrekeningen die u beheert en die meer dan $ 10.000 aan activa op uw belastingen hebben, aan te geven. Doet u dit niet, dan volgen zware strafrechtelijke sancties.

Gebruik belastingparadijzen Stap 7
Gebruik belastingparadijzen Stap 7

Stap 7. Bekijk of u een lokale vertegenwoordiger nodig heeft

Sommige landen met relatief lage belastingtarieven vereisen ook dat u een lokale vertegenwoordiger hebt die staatsburger is van dat land. Aangezien u die persoon doorgaans moet betalen, kan dit het gebruik van een belastingparadijs duurder maken. Als u een land gebruikt dat deze vereiste niet heeft, kunt u wat geld besparen.

In sommige landen moet u ook een grotere lokale aanwezigheid hebben als u daar een bedrijf wilt registreren. Het kan bijvoorbeeld zijn dat u daadwerkelijk goederen of diensten moet produceren voor lokale consumenten. Tenzij je er belang bij hebt om daadwerkelijk een winkel in dat land op te zetten, is zo'n plek geen goede optie om als belastingparadijs te gebruiken

Deel 2 van 3: Opgaan in het belastingparadijs

Gebruik belastingparadijzen Stap 8
Gebruik belastingparadijzen Stap 8

Stap 1. Kijk naar offshore dienstverleners

Tenzij u miljarden dollars offshore wilt houden, kan het gebruik van een offshore-serviceprovider uw beste optie zijn. Deze bedrijven richten voor u een vennootschap op in het belastingparadijs van uw keuze. Het bedrijf is in wezen een lege vennootschap - het bestaat op papier en ontvangt geld, maar heeft eigenlijk geen kantoren of voert zakelijke activiteiten uit.

  • U kunt doorgaans een lege vennootschap en een bankrekening in een belastingparadijs laten opzetten voor minder dan US $ 4.000 via een offshore-serviceprovider. Het enige wat u hoeft te doen is een paar vragen te beantwoorden en een naam te kiezen voor uw lege vennootschap en de serviceprovider zal het vanaf daar overnemen.
  • Sommige offshore-serviceproviders bieden ook andere privacybeschermingsservices tegen extra kosten. Kies wat u denkt dat nuttig voor u zou zijn, maar voel u niet onder druk gezet om meer te betalen voor diensten waarvan u denkt dat u er geen voordeel uit zult halen.
  • Het kan zijn dat u uw dienstverlener gewaarmerkte kopieën van uw paspoort of andere identificatiedocumenten moet sturen en uw verblijfplaats moet verifiëren. Deze vereisten zijn afhankelijk van het land dat u hebt gekozen als uw belastingparadijs.

Tip:

Onderzoek de achtergrond en reputatie van een offshore-serviceprovider grondig voordat u besluit ze te gebruiken. Veel van deze bedrijven zijn oplichters.

Gebruik belastingparadijzen Stap 9
Gebruik belastingparadijzen Stap 9

Stap 2. Vul het benodigde papierwerk in om uw lege vennootschap op te nemen

Om te profiteren van de belastingvoordelen van een belastingparadijs, moet u een onderneming met rechtspersoonlijkheid oprichten. Een bedrijf is een afzonderlijke entiteit van u persoonlijk, dus geld dat aan het bedrijf wordt betaald, wordt niet als uw persoonlijk inkomen beschouwd. In de meeste belastingparadijzen is het opzetten van een bedrijf een vrij eenvoudige taak. U hoeft waarschijnlijk niet eens persoonlijk naar het land te gaan.

  • Meestal moet u een unieke naam voor uw bedrijf maken. Controleer online of uw favoriete belastingparadijs een database met bedrijfsnamen beschikbaar heeft. U kunt het meestal vinden door te zoeken op de naam van het land, gevolgd door 'ondernemingsregister' of 'bedrijfsregister'. Bij een shell-bedrijf is het hebben van een pakkende of gedenkwaardige naam meestal niet het doel, aangezien u niet onder deze naam adverteert. Je wilt er gewoon een die niemand anders gebruikt.
  • U hebt meestal ook een geregistreerd adres in het land nodig. Dit betekent niet dat u een kantoor of winkel moet openen. U kunt een postbus huren en alle post in die brievenbus laten bezorgen. U kunt ook een lokale agent inhuren om post voor u te ontvangen en door te sturen.
  • Als u gebruik maakt van een offshore dienstverlener, regelen zij al deze details voor u. Het enige wat u hoeft te doen is een paar vragen beantwoorden, uw belastingparadijs kiezen en uw bedrijfsnaam kiezen.
Gebruik belastingparadijzen Stap 10
Gebruik belastingparadijzen Stap 10

Stap 3. Zoek een vertegenwoordiger in het belastingparadijs om u te helpen bij het opzetten van uw bedrijf

De andere, duurdere manier om een lege vennootschap op te zetten, is door een professional in te huren die daadwerkelijk in het door u gekozen belastingparadijs woont. Dit is meestal een advocaat of een accountant. Zij zullen als uw vertegenwoordiger dienen en het papierwerk voltooien om uw bedrijf op te zetten.

  • U betaalt dit soort vertegenwoordiger doorgaans meer dan een offshore-serviceprovider. U kunt er echter meer op vertrouwen dat alles correct is ingesteld. In sommige belastingparadijzen is dit verplicht.
  • Sommige advocaten en accountants in belastingparadijzen adverteren zichzelf als vertegenwoordigers van offshore-bedrijven. Als u met een advocaat of financieel adviseur hebt gesproken over het gebruik van een belastingparadijs, kunnen zij u wellicht ook een lokale vertegenwoordiger aanbevelen waarmee u zou kunnen samenwerken.
Gebruik belastingparadijzen Stap 11
Gebruik belastingparadijzen Stap 11

Stap 4. Open een bankrekening in het belastingparadijs

Zodra uw bedrijf is geregistreerd, heeft u een bankrekening op naam van het bedrijf nodig, zodat u daar inkomsten kunt genereren en kunt genieten van de belastingvoordelen. U kunt een rekening openen bij een lokale bank in het land waar uw bedrijf is geregistreerd of in een ander land.

  • U moet documenten overleggen om uw identiteit te verifiëren, zoals een voor eensluidend gewaarmerkte kopie van uw paspoort. Deze informatie wordt door de meeste banken in belastingparadijzen vertrouwelijk behandeld. De rekening zelf zou niet op uw naam staan, maar op naam van uw lege vennootschap.
  • Voor het openen van een bankrekening moet u mogelijk een reis maken naar het land waar de bank is gevestigd. Dit hangt af van het beleid van individuele banken, evenals van de wetten van het land op het verifiëren van de identificatie van mensen die daar bankrekeningen openen.
Gebruik belastingparadijzen Stap 12
Gebruik belastingparadijzen Stap 12

Stap 5. Rechtstreekse betalingen aan de lege vennootschap

Zodra uw lege vennootschap en uw bankrekening zijn ingesteld, doet u uw zaken via de lege vennootschap. Uw inkomen moet geheel of grotendeels aan uw lege vennootschap worden betaald in plaats van aan u. Als u bestaande contracten heeft, wilt u deze misschien opnieuw onderhandelen, zodat u dat inkomen ook kunt ombuigen. Wanneer uw lege vennootschap geld ontvangt, valt dit onder de belastingwetgeving van het land waar de vennootschap is opgericht.

  • Stel dat u een freelance schrijver bent in de VS. U richt een lege vennootschap op de Kaaimaneilanden op en stuurt alle betalingen voor uw werk naar de lege vennootschap. Dan meld je jezelf aan als werknemer van de lege vennootschap en betaal je jezelf een salaris. In de VS hoeft u alleen over dat salaris inkomstenbelasting te betalen. De rest van het geld zou van de lege vennootschap zijn.
  • Als uw thuisland een op de burger gebaseerde belasting heeft, zoals de VS, bent u nog steeds verantwoordelijk voor het betalen van belasting over het inkomen wanneer u betalingen aan uzelf doet in de VS, of wanneer u het geld overmaakt naar een ander bedrijf dat is georganiseerd volgens de Amerikaanse wetgeving. Als u uw geld echter in het belastingparadijs houdt, kunt u belastingen uitstellen, mogelijk voor onbepaalde tijd.
Gebruik belastingparadijzen Stap 13
Gebruik belastingparadijzen Stap 13

Stap 6. Verdien verdiende inkomsten en betaal belasting in uw eigen land

Het klinkt misschien contra-intuïtief, maar u bent nog steeds belasting verschuldigd over alle inkomsten die u persoonlijk van uw offshore-bedrijf ontvangt. Inkomsten die offshore geparkeerd blijven, hoeft u niet te melden. U moet echter wel aangifte doen en belasting betalen over geld dat u meeneemt naar uw eigen land.

  • Stel dat u vorig jaar een smartphone-app hebt gemaakt en op de markt hebt gebracht en $ 1 miljoen aan verkopen hebt verdiend. Als al dat geld rechtstreeks aan uw offshore-bedrijf in een belastingparadijs zou worden betaald, zou u er in uw eigen land geen belasting over verschuldigd zijn. Als u daarentegen $ 500.000 uit uw offshore-kas terugtrok om een uitbreiding van uw app te financieren, zou u die $ 500.000 als inkomen moeten aangeven en er belasting over moeten betalen.
  • In sommige landen, waaronder de VS, moet u ook uw eigendomsbelangen in een buitenlandse onderneming bekendmaken. U hoeft echter alleen belasting te betalen over uw aandeel in de winst: het geld dat u zelf heeft betaald of het geld dat u naar een Amerikaanse bankrekening hebt overgemaakt.

Deel 3 van 3: Uw geld belastingvrij recupereren

Gebruik belastingparadijzen Stap 14
Gebruik belastingparadijzen Stap 14

Stap 1. Overweeg indien mogelijk afstand te doen van uw staatsburgerschap

Sommige landen, zoals de VS, hebben een op de burger gebaseerde belasting. Dit betekent dat als u een Amerikaans staatsburger bent, u Amerikaanse belastingen verschuldigd bent over alle inkomsten, ongeacht waar ter wereld u het verdient. Door afstand te doen van uw staatsburgerschap, kunt u belasting ontwijken op geld dat in een belastingparadijs wordt bewaard. Het wordt echter steeds moeilijker om dit te doen zonder de wet te overtreden.

  • Wanneer u afstand doet van uw staatsburgerschap, moet u mogelijk een soort vermogenswinstbelasting betalen die bekend staat als de "ontheemdingsbelasting" voordat het afstandsproces is afgerond. Deze belasting wordt geheven van burgers met een hoog inkomen, deels om hen te ontmoedigen hun vermogen naar het buitenland te verplaatsen.
  • Verwacht een langdurig proces en hoge kosten als u afstand wilt doen van uw staatsburgerschap. De tarieven in de VS zijn het hoogst van de landen met een hoog inkomen. Met $ 2.350 vanaf 2019 zijn deze vergoedingen 20 keer de gemiddelde kosten van vergoedingen om afstand te doen van uw staatsburgerschap in andere landen.
  • Zodra u afstand doet van uw staatsburgerschap, moet u verhuizen naar een land waar geen belasting wordt geheven over inkomsten die u al heeft verdiend, zoals het VK of Singapore. U kunt ook naar het belastingparadijs verhuizen waar u uw lege vennootschap hebt opgericht, als dat belastingparadijs geen inkomstenbelasting of vermogensbelasting heeft.
Gebruik belastingparadijzen Stap 15
Gebruik belastingparadijzen Stap 15

Stap 2. Laat het geld over aan uw kinderen of andere begunstigden

U kunt uw belang in de lege vennootschap doorgeven in een testament of trust in plaats van het inkomen zelf uit te geven. Maakt u gebruik van een belastingparadijs waar geen successie- of overdrachtsbelasting wordt geheven, dan mogen uw erfgenamen dit geld belastingvrij verwerven.

Als u dit doet, houd er dan rekening mee dat uw erfgenamen nog steeds belasting over dat inkomen kunnen betalen, vooral als de belastingwetgeving in de tussentijd in uw eigen land verandert. Ze kunnen die belastingen mogelijk ontwijken als ze naar het land waar uw lege vennootschap is gevestigd, naar het buitenland verhuizen. Het kan echter zijn dat ze daar niet in geïnteresseerd zijn

Gebruik belastingparadijzen Stap 16
Gebruik belastingparadijzen Stap 16

Stap 3. Herinvesteer het geld om uw bedrijf op te bouwen en uit te breiden

In de meeste landen zou het geld dat uw lege vennootschap verdiende niet belast worden totdat u het terugbracht naar uw eigen land. Dit stelt u in staat belastingen uit te stellen, mogelijk voor onbepaalde tijd, simpelweg door het geld in het belastingparadijs te laten.

Aangezien uw lege vennootschap in het belastingparadijs is gevestigd, kunt u die vennootschap uitbreiden zonder thuis geld uit te geven. U kunt het geld bijvoorbeeld gebruiken om op naam van de lege vennootschap onroerend goed in het belastingparadijs te kopen. Als u die eigendommen verhuurde, zou dat inkomen worden verdiend door de lege vennootschap

Tips

Zelfs als u uiteindelijk toch belasting moet betalen, kan het opnemen in belastingparadijzen u een betere bescherming bieden in het geval dat uw bedrijf wordt aangeklaagd

Waarschuwingen

  • Het vermijden of uitstellen van de betaling van belastingen is volkomen legaal. Belastingontduiking is echter illegaal. Hoewel u belastingparadijzen kunt gebruiken om geld op te slaan voor financieel gewin op korte termijn, is het over het algemeen wettelijk niet mogelijk om uw belastingbesparing voor altijd te verlengen.
  • Geld doorsluizen naar een offshore lege vennootschap om uw belastbaar persoonlijk inkomen te verlagen, wordt beschouwd als belastingontduiking en kan strafrechtelijk worden vervolgd.

Aanbevolen: