Hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden: 14 stappen (met afbeeldingen)

Inhoudsopgave:

Hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden: 14 stappen (met afbeeldingen)
Hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden: 14 stappen (met afbeeldingen)

Video: Hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden: 14 stappen (met afbeeldingen)

Video: Hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden: 14 stappen (met afbeeldingen)
Video: 10 Zinnen Die Een Man Verliefd Maken 2024, Maart
Anonim

In de Verenigde Staten wordt de handel in effecten gereguleerd door de Securities and Exchange Commission. Risicovollere investeringen, zoals het starten van nieuwe bedrijven, zijn doorgaans beperkt tot geaccrediteerde investeerders. Deze term is echter misleidend. Er is geen instantie om u te accrediteren, en u hoeft ook geen tests af te leggen. U moet gewoon inkomsten en vermogen hebben boven de drempel die is vastgesteld door de SEC-regels.

Stappen

Deel 1 van 3: Uw nettowaarde berekenen

Een huwelijkslicentie aanvragen in Colorado Stap 7
Een huwelijkslicentie aanvragen in Colorado Stap 7

Stap 1. Tel uw jaarinkomen van de afgelopen twee jaar bij elkaar op

  • Als u getrouwd bent en u en uw echtgenoot willen als koppel investeren, moet u een gezamenlijk inkomen hebben van minimaal $ 300.000 per jaar.
  • Deze methode om een geaccrediteerde belegger te worden is de gemakkelijkste. Aangezien IRS-belastingdocumenten worden gebruikt om inkomsten te verifiëren, is deze methode mogelijk niet beschikbaar voor iedereen die geen Amerikaanse belastingbetaler is. Bedrijven die aandelen uitgeven, hebben de mogelijkheid om buitenlandse belastingaangiften te gebruiken, op voorwaarde dat het land sancties oplegt die vergelijkbaar zijn met die in de VS als u valse informatie meldt.
Een chequeboek in evenwicht brengen Stap 6
Een chequeboek in evenwicht brengen Stap 6

Stap 2. Tel de waarde van uw vermogen bij elkaar op voor de kwalificatie van het vermogen

Hoewel inkomen de gemakkelijkste manier is om u te kwalificeren als een geaccrediteerde belegger, is deze methode mogelijk niet voor u beschikbaar. Als u om welke reden dan ook niet aan de inkomensvereisten voldoet, kunt u zich nog steeds kwalificeren als u activa ter waarde van ten minste $ 1 miljoen heeft.

  • De waarde van uw hoofdverblijf telt niet mee voor de $ 1 miljoen. Als u echter een vakantiehuis of ander onroerend goed bezit, tellen deze wel mee.
  • Andere activa zijn voertuigen, bankrekeningen, pensioenrekeningen en andere investeringen die u heeft.
Word een accountant Stap 10
Word een accountant Stap 10

Stap 3. Trek het bedrag van uw verplichtingen af

De totale waarde van uw vermogen wordt verdisconteerd met eventuele schulden die u heeft. Dit kunnen studieleningen, autoleningen en creditcardrekeningen zijn. Hypotheken op onroerend goed worden ook als verplichtingen beschouwd.

Als u een hypotheek heeft op uw hoofdverblijfplaats, wordt deze over het algemeen niet als een verplichting opgenomen, aangezien u de waarde van die woning niet als een actief kunt opnemen. Een deel ervan kan echter worden afgetrokken van uw nettowaarde als een verplichting als u meer verschuldigd bent dan de reële marktwaarde van uw huis, of als u onlangs een kredietlijn voor eigen vermogen hebt afgesloten

Word een succesvolle ondernemer Stap 2
Word een succesvolle ondernemer Stap 2

Stap 4. Kom tot uw nettowaarde

Om een geaccrediteerde belegger te worden, is uw nettowaarde de totale waarde van uw activa minus het totale bedrag van uw verplichtingen. Om in aanmerking te komen als een geaccrediteerde belegger, moet dit bedrag meer dan $ 1 miljoen bedragen.

Als u dicht bij de drempel bent en toch een geaccrediteerde belegger wilt worden, praat dan met een advocaat die gespecialiseerd is in veiligheidsrecht om meer te weten te komen over uw opties

Zoek een baan in Dubai Stap 6
Zoek een baan in Dubai Stap 6

Stap 5. Houd rekening met wisselkoersen

De regels van de SEC vereisen dat geaccrediteerde beleggers voldoen aan bepaalde drempelinkomsten of vermogensvereisten uitgedrukt in Amerikaanse dollars. Als u buiten de VS woont, moet u uw cijfers nogmaals controleren.

Bedrijven die uw gegevens verifiëren, hebben de mogelijkheid om de wisselkoers te gebruiken voor de laatste dag van het jaar waarin het inkomen wordt bepaald, of de gemiddelde koers voor dat jaar. Voor de zekerheid moet u ervoor zorgen dat u in aanmerking komt voor beide tarieven

Deel 2 van 3: Documentatie verzamelen

Schrijf een intentieverklaring Stap 8
Schrijf een intentieverklaring Stap 8

Stap 1. Ontvang kopieën van de belastingaangiften van de afgelopen twee jaar

Hoewel er geen vereiste procedure is om een geaccrediteerde belegger te worden, moeten bedrijven redelijke stappen ondernemen om uw beleggersstatus te verifiëren voordat u een aandelenaankoop kunt doen.

  • Als u van plan bent de jaarlijkse inkomenstoets te gebruiken, heeft het bedrijf kopieën van uw inkomstenbelastingen van de afgelopen twee jaar nodig om te controleren of uw inkomen de drempel overschrijdt.
  • Als u geen Amerikaanse belastingbetaler bent en toch de jaarlijkse inkomenstoets wilt gebruiken, moet u mogelijk ook het bewijs overleggen dat uw land sancties oplegt voor het verstrekken van valse informatie over belastingaangiften die vergelijkbaar zijn met die in de VS.
Bereken het aantal voedselbonnen Stap 10
Bereken het aantal voedselbonnen Stap 10

Stap 2. Vraag een kopie van uw kredietrapport aan

Het bedrijf dat de aandelen uitgeeft die u wilt kopen, zal waarschijnlijk een kredietcontrole op u uitvoeren om uw verplichtingen te verifiëren als u zich probeert te kwalificeren als een geaccrediteerde belegger onder de vermogenstoets.

Hoewel het bedrijf doorgaans zijn eigen verzoek zal indienen in plaats van simpelweg een door u verstrekte kopie te nemen, is het in uw eigen belang om door te gaan en een kopie van uw eigen rapport te maken, zodat u kunt zien wat erop staat en eventuele fouten kunt corrigeren

Koop een verzekering voor kleine bedrijven Stap 15
Koop een verzekering voor kleine bedrijven Stap 15

Stap 3. Stel bank- en makelaarsoverzichten samen

Als u de vermogenstest gebruikt, heeft u een bewijs nodig van alle activa die u hebt vermeld. De verklaringen moeten recent zijn en u als eigenaar van het actief identificeren en duidelijk de waarde van het actief vermelden.

  • Misschien wilt u deze documenten laten ondertekenen of certificeren. Praat met uw bank of beleggingsadviseur om erachter te komen hoe u dit doet.
  • Mogelijk wilt u ook kopieën krijgen van eigendomsdocumenten, zoals akten of titels.
  • Als u onroerend goed bezit dat in het afgelopen jaar of zo niet is getaxeerd, ga dan uw gang en vraag een taxatie van het onroerend goed aan, zodat u over de meest recente reële marktwaarde van het onroerend goed beschikt.
Koop Bitcoins Stap 16
Koop Bitcoins Stap 16

Stap 4. Praat met een advocaat, accountant of beleggingsadviseur

Sommige bedrijven accepteren een brief van een onafhankelijke derde partij als bewijs van de waarde van uw vermogen. Als u besluit deze route te gaan, kies dan iemand die een gecertificeerde financiële professional is.

  • Een brief van een advocaat of beleggingsadviseur kan vooral nuttig zijn als u activa heeft die bijzonder moeilijk te waarderen zijn, of als u activa heeft in de VS en in het buitenland.
  • Een financiële professional kan u ook helpen te begrijpen welke informatie en documenten u waarschijnlijk nodig heeft om uw status te verifiëren.

Deel 3 van 3: Uw status verifiëren

Voer een achtergrondcontrole uit Stap 6
Voer een achtergrondcontrole uit Stap 6

Stap 1. Vraag een beleggersvragenlijst aan

Volgens de SEC-regels moeten bedrijven die niet-geregistreerde aandelen uitgeven, controleren of iedereen die die aandelen koopt een geaccrediteerde belegger is. Elk bedrijf heeft meestal een formulier dat u moet invullen met uw inkomsten, activa en passiva.

  • U moet documentatie overleggen om een back-up te maken van de informatie die u in de vragenlijst opneemt.
  • Hoewel elke vragenlijst enkele verschillen kan hebben, stellen de meeste dezelfde basisvragen. De vragenlijsten zijn ontworpen om de SEC-regels te volgen, zodat het bedrijf in één oogopslag kan bepalen of u in aanmerking komt als een geaccrediteerde belegger.
Schrijf een dagboek Stap 3
Schrijf een dagboek Stap 3

Stap 2. Geef uw persoonlijke gegevens op

In vragenlijsten van beleggers wordt om persoonlijke basisinformatie gevraagd, waaronder uw naam, het adres van uw hoofdverblijfplaats en of u getrouwd bent. Mogelijk wordt u ook gevraagd naar uw functietitel en opleidingsachtergrond.

Als u een advocaat of beleggingsadviseur heeft die u helpt met een van de activa die op het formulier worden vermeld, is er ruimte voor u om hun naam en contactgegevens op te geven

Schrijf een subsidievoorstel Stap 8
Schrijf een subsidievoorstel Stap 8

Stap 3. Beschrijf uw inkomen en vermogen

De vragenlijst zal ruimte bevatten om uw totale inkomen en vermogen op te sommen. Normaal gesproken hoeft u niets op de vragenlijst te specificeren, u hoeft alleen een totaalbedrag op te geven.

  • Het doel is om te bepalen of u in aanmerking komt als een geaccrediteerde belegger. Als u niet in aanmerking komt op basis van uw antwoorden, zal het bedrijf u doorgaans niet om ondersteunende documentatie vragen.
  • Aan de andere kant, als u beweert dat u activa heeft van in totaal $ 1 miljoen of meer, of een inkomen van $ 200.000 tot $ 300.000, heeft het bedrijf documentatie nodig om die claims te staven.
Schrijf een brief voor bewijs van inkomen Stap 12
Schrijf een brief voor bewijs van inkomen Stap 12

Stap 4. Onderteken het document dat de informatie bevestigt

U moet doorgaans op verschillende plaatsen een paraaf maken om aan te geven dat u denkt dat u in aanmerking komt als een geaccrediteerde belegger. Ook moet je aantonen dat je kennis en ervaring hebt met financiën en beleggen, en in staat bent om verantwoorde investeringsbeslissingen te nemen.

  • Het is prima als u alleen beperkte beleggingservaring heeft, zolang u maar een effectenadvocaat of een beleggingsadviseur heeft die met u samenwerkt.
  • Wanneer u de vragenlijst ondertekent, bevestigt u dat alle informatie die u op het formulier hebt verstrekt, naar uw beste weten volledig en nauwkeurig is.
  • Uw handtekening hoeft doorgaans niet door een notaris te worden bekrachtigd en het is geen juridisch document in de zin dat u te maken krijgt met meineedstraffen. U kunt echter geen aandelen van het bedrijf kopen als u geen documentatie kunt overleggen ter ondersteuning van de informatie die u in de vragenlijst hebt verstrekt.
Verkrijg een kopie van uw geboorteakte in Ohio Stap 6
Verkrijg een kopie van uw geboorteakte in Ohio Stap 6

Stap 5. Dien alle gevraagde documentatie in

Het bedrijf zal doorgaans contact met u opnemen om specifieke documenten op te vragen die uw beweringen op de vragenlijst staven. In sommige gevallen krijgt u een lijst met documenten die u samen met de vragenlijst moet indienen.

  • Let op de eisen. Sommige documenten moeten mogelijk worden gecertificeerd.
  • Als u een buitenlandse belegger bent, moeten sommige documenten mogelijk in het Engels worden vertaald. Deze vertalingen moeten mogelijk worden beëdigd. Neem contact op met het bedrijf dat de aandelen uitgeeft om het zeker te weten.

Aanbevolen: