Oplichting komt regelmatig voor wanneer iemand probeert toegang te krijgen tot uw persoonlijke gegevens of geld van u te krijgen. Oplichters zullen bepaalde tools gebruiken om u te misleiden, en dat doen ze vaak via de post, online, persoonlijk of via de telefoon. Er zijn een aantal dingen die u kunt doen om oplichting te voorkomen en uw geld en persoonlijke informatie veilig te houden. Als u echter het slachtoffer wordt van oplichting, kunt u dit melden bij verschillende instanties en bedrijven.
Stappen
Deel 1 van 5: Oplichting identificeren
Stap 1. Onderzoek gangbare praktijken
Een meerderheid van de oplichting volgt vergelijkbare soorten feitenpatronen. Dit gebeurt omdat oplichters weten wat wel en niet werkt, en ze proberen je op te lichten door te doen wat het beste werkt. Ten eerste zullen oplichters angst gebruiken om te proberen je iets te laten doen. Sommige oplichters zouden bijvoorbeeld kunnen zeggen dat een familielid is gearresteerd en geld nodig heeft. Ten tweede zullen oplichters proberen u te haasten om snel een beslissing te nemen. Hoe langer je nadenkt over wat er gebeurt, hoe groter de kans dat je geen slachtoffer wordt.
Stap 2. Identificeer populaire oplichting met geld
Net zoals oplichters veelvoorkomende praktijken zoals angst en paniek gebruiken, zullen ze dezelfde oplichting keer op keer gebruiken. Als u kunt leren welke soorten veelvoorkomende oplichting er zijn, is het gemakkelijker om ze te identificeren en te vermijden. Oplichting kan online, via de telefoon, per post en zelfs persoonlijk plaatsvinden. De meest voorkomende oplichtingspraktijken zijn:
- Oplichting met voorschotten, die optreden wanneer mensen je vertellen dat je een loterij hebt gewonnen, of dat je ergens in kunt investeren, en het enige wat je hoeft te doen is een kleine vergoeding vooraf te betalen.
- Liefdadigheidszwendel, die optreedt wanneer mensen u vertellen dat ze geld inzamelen voor een goed doel. In werkelijkheid, zodra u een "donatie" doet, houden de oplichters het geld voor zichzelf.
- Oplichting van de Internal Revenue Service (IRS), die optreedt wanneer mensen u vertellen dat u belasting verschuldigd bent of dat ze uw persoonlijke gegevens nodig hebben om ervoor te zorgen dat uw belastingen correct zijn ingediend. Deze mensen proberen zowel geld als persoonlijke informatie te krijgen om uw identiteit te stelen.
- Phantom-schuldoplichting, die optreedt wanneer mensen contact met u opnemen en zich voordoen als incassobureaus. Ze zullen je bedreigen en je vertellen dat je geld schuldig bent dat je niet echt verschuldigd bent.
DESKUNDIGE TIP
Israel Vieira Pereira, PhD
PhD Student in Text & Discourse, Unisul University Israel Vieira is a Discourse Analyst and a PhD Candidate in Text and Discourse at Unisul's Language Sciences Program, where he studies the effects and characteristics of hoaxes, fake news and conspiracy theories.
Israel Vieira Pereira, PhD
PhD Student in Text & Discourse, Unisul University
Be suspicious of offers for easy money and “urgent content.” Also, look out for messages that indicate something really bad happened to your bank account. Your bank will usually ask you to talk to them in person or through a phone call to an official number.
Stap 3. Herken mogelijke phishing-zwendel
Phishing-zwendel treedt op wanneer personen contact met u opnemen en beweren dat er een probleem is met een account dat u mogelijk heeft (bijvoorbeeld creditcardrekeningen en leningrekeningen). Ze zullen u vertellen dat ze het probleem kunnen oplossen, maar dat ze uw persoonlijke gegevens moeten verifiëren. Zodra ze uw persoonlijke gegevens hebben, gebruiken ze deze om uw identiteit te stelen.
Stap 4. Ontvang zwendelmeldingen
Een van de beste manieren om op de hoogte te blijven van recente zwendelschema's is om waarschuwingen van de overheid te krijgen. De Federal Trade Commission (FTC) biedt een waarschuwing die periodiek naar uw e-mail wordt verzonden. De waarschuwing geeft u tips en advies over hoe u oplichting kunt voorkomen. Als u zich wilt aanmelden, kunt u dat doen via de website van de FTC.
Deel 2 van 5: Oplichting vermijden
Stap 1. Houd uw persoonlijke gegevens voor uzelf
Omdat sommige van de meest voorkomende vormen van oplichting proberen toegang te krijgen tot uw persoonlijke informatie, is een van de gemakkelijkste manieren om oplichting te voorkomen, het beschermen van die persoonlijke informatie. Bewaar wachtwoorden, rekeningnummers en gevoelig papierwerk op een veilige plaats. Bewaar deze informatie niet op uw telefoon waar deze kan worden gevonden.
- Laat uw post ook niet ergens achter waar oplichters deze te pakken kunnen krijgen. Als je kunt, laat je post dan direct bij je thuis deponeren, in plaats van in een brievenbus. Als je een brievenbus hebt, haal je post er dan zo snel mogelijk uit.
- Als u wordt gevraagd om uw persoonlijke gegevens, geef deze dan nooit vrijwillig weg. Neem extra stappen om ervoor te zorgen dat het verzoek legitiem is voordat u verder gaat.
Stap 2. Voer online zoekopdrachten uit
Als u mailings ontvangt waarin om geld of informatie wordt gevraagd, volg dan op en doe wat onderzoek naar het bedrijf of de persoon die om de informatie vraagt. Ga er nooit vanuit dat een verzoek legitiem is. Probeer het volgende te doen, waarmee u oplichting kunt voorkomen:
- Typ de naam van het bedrijf of het product in een online zoekopdracht. Gebruik woorden als 'klacht', 'beoordeling' of 'zwendel'.
- Zoek met gebruik van woordgroepen en zinnen die uw situatie beschrijven. Als u bijvoorbeeld bent gebeld door iemand die beweert van de IRS te zijn, zoekt u naar 'IRS-oproep met verzoek om burgerservicenummer'.
- Zoek het telefoonnummer op waarmee u bent gebeld. Wanneer u het nummer in een internetzoekmachine typt, zullen enkele van de topresultaten u meestal vertellen of dat nummer eerder voor oplichting is gebruikt.
Stap 3. Bel mensen terug met echte telefoonnummers
In de wereld van vandaag is het voor oplichters gemakkelijk om beller-ID's en telefoonnummers te manipuleren. Vertrouw daarom nooit de naam en het nummer zoals deze op uw telefoon worden weergegeven. Als u een telefoontje van iemand krijgt, vraag dan naar hun naam en het bedrijf waarvoor ze werken, zodat u ze terug kunt bellen. Zodra u de telefoon opneemt, zoekt u de informatie van dat bedrijf online op en belt u alleen legitieme nummers terug die u op gerenommeerde websites vindt.
Stel bijvoorbeeld dat u een telefoontje krijgt van iemand die beweert van de IRS te zijn en dat ze wat persoonlijke informatie nodig hebben. Hang de telefoon op in plaats van het meteen aan hen te geven. Ga online naar de officiële website van de IRS en zoek het telefoonnummer van de klantenservice. Bel dat nummer terug en vraag of iemand u zou hebben gebeld om persoonlijke informatie te vragen
Stap 4. Voorkom dat u vooraf geld betaalt
Veel oplichters zullen geld vragen in ruil voor een belofte om u meer terug te sturen. Oplichters zullen je meestal vertellen dat je een prijs hebt gewonnen en dat je belastingen of toeslagen moet betalen om de prijs te innen. Ze kunnen u ook vragen om vooruit te betalen voor een baan, schuldverlichting of voor hulp bij een lening.
U mag echter nooit vooraf geld betalen. Controleer de legitimiteit van deze programma's en verzoeken voordat u iemand iets geeft. Als u deze personen eenmaal geld geeft, ontvangt u over het algemeen niet de service of het product dat u is beloofd
Stap 5. Denk na over de betaalmethode die wordt gevraagd
Oplichters vragen geld van specifieke bronnen om detectie te voorkomen. De meeste oplichters vragen om contant geld, overschrijvingen (bijv. Western Union) of prepaid-creditcards (bijv. Vanilla). Deze betaalmethoden zijn moeilijk te volgen en bijna onmogelijk om terug te draaien. Geen enkel legitiem bedrijf zal u vragen om met deze methoden te betalen.
De meeste legitieme bedrijven zullen u vragen om te betalen met creditcards en persoonlijke cheques. Deze betalingsopties bieden ingebouwde fraudebescherming en geven u de mogelijkheid om kosten te annuleren en geld in te houden
Stap 6. Raadpleeg mensen die u vertrouwt
Praat met iemand die u vertrouwt over wat er aan de hand is voordat u uw persoonlijke gegevens of geld verstrekt. Dit kunnen vrienden, familie of professionals zijn (bijvoorbeeld een advocaat, een bankmedewerker of een overheidsmedewerker). Vertel hen over het verzoek en vraag of ze iets soortgelijks eerder hebben gezien.
Onthoud dat oplichters willen dat u snel handelt zonder na te denken. Door te stoppen en met iemand anders te praten, geeft u uzelf een kans om de zwendel te vermijden
Stap 7. Lees het annuleringsbeleid
Veel gratis proefversies worden automatisch hoge maandelijkse kosten, en bij sommige proefversies kunt u zelfs voor een bepaalde periode niet opzeggen. Voordat u een gratis proefperiode accepteert voor zaken als televisiezenders, supplementen voor gewichtsverlies of iets anders, moet u het annuleringsbeleid van het bedrijf doornemen.
- Bij veel bedrijven kun je op elk moment opzeggen. Het is echter mogelijk dat deze bedrijven u kosten in rekening blijven brengen totdat u de kosten bij uw bank betwist.
- Bovendien geven veel bedrijven u alleen de gratis proefperiode als u aan het einde van de proefperiode akkoord gaat met meer van het product of de dienst.
- Als je een gratis proefversie van iets hebt geaccepteerd, zorg er dan voor dat je tijdig annuleert en controleer je bankrekeningen regelmatig op verdachte afschrijvingen.
Stap 8. Vermijd het storten van cheques van mensen die u niet kent
Veel oplichters bieden u een groot bedrag per cheque aan als u een kleiner bedrag contant of via een overboeking stuurt. De cheque die u ontvangt, is echter meestal vals. Hoewel een bank de cheque van tevoren kan accepteren, zal deze op een gegeven moment altijd als nep worden ontdekt. Als die tijd komt, is het uw verantwoordelijkheid om de bank terug te betalen.
Accepteer daarom nooit een cheque van iemand die u niet kent zonder deze eerst te hebben uitgecheckt
Deel 3 van 5: Scam-informatie verzamelen
Stap 1. Houd verdachte verzoeken
Als je je persoonlijke gegevens hebt gegeven of een oplichter geld hebt gegeven, wil je de zwendel bij de juiste autoriteiten melden. Wanneer u contact opneemt met verschillende rapportagebureaus, willen ze alle bewijzen die u heeft met betrekking tot de zwendel bekijken. Bewaar deze daarom als u verdachte mailings heeft ontvangen, voicemails heeft gekregen of persoonlijk papierwerk heeft gekregen.
Deze informatie helpt bij het identificeren van de bron van de zwendel en wat ze proberen te doen
Stap 2. Maak gedetailleerde aantekeningen
Naast het bewaren van de documenten die je hebt ontvangen, wil je ook je eigen aantekeningen maken van wat er gebeurt. Deze opmerkingen helpen u details te onthouden wanneer het tijd is om te rapporteren, en het zal u helpen de zwendel nauwkeurig te beschrijven. Als je bijvoorbeeld contact hebt opgenomen met iemand over de zwendel, schrijf dan op met wie je contact hebt opgenomen, waar je over hebt gepraat, hoe lang het gesprek duurde en wat de uitkomst van dat gesprek was. Als iemand u heeft gebeld met het verzoek om geld of persoonlijke informatie, noteer dan het nummer waarmee ze hebben gebeld, van wie ze zeiden dat ze waren en waar ze om vroegen.
Stap 3. Vraag om hulp
Als je vrienden of familie hebt die getuige zijn geweest van de zwendel, of die de e-mails of andere verzoeken hebben gezien, vraag hen dan om een korte verklaring te schrijven over wat ze hebben gezien. Deze verklaringen kunnen u helpen uw verhaal te onderbouwen en aanvullende informatie te verstrekken die u mogelijk hebt gemist. Bovendien, als u anderen kent die het slachtoffer waren van dezelfde zwendel die u was, vraag hen dan om de zwendel met u te melden. Hoe meer mensen je erbij kunt krijgen, hoe serieuzer je klachten worden genomen.
Deel 4 van 5: Oplichting lokaal melden
Stap 1. Bel uw plaatselijke politie-afdeling
Als je bent opgelicht en je persoonlijke informatie of geld hebt gegeven, moet je eerst contact opnemen met je plaatselijke politie-afdeling. De politie zal het meeste voor u persoonlijk kunnen doen, omdat zij zullen onderzoeken of er een misdrijf heeft plaatsgevonden en proberen uw geld terug te krijgen.
Wanneer u contact opneemt met de politie, willen ze zoveel mogelijk details om hen te helpen de zwendel te onderzoeken. Geef ze uw aantekeningen en alle documenten die u tijdens het leven van de zwendel hebt ontvangen
Stap 2. Doe aangifte bij het Better Business Bureau (BBB)
De BBB is een hulpmiddel dat consumenten gebruiken om veelvoorkomende oplichting en oplichting op te zoeken die recentelijk hebben plaatsgevonden. Wanneer u een melding doet met de BBB Scam Tracker, ontvangt u geen individuele reactie. Met de Scam Tracker kunt u uw verhaal vertellen, zodat anderen de val waarin u bent gevallen kunnen vermijden. Om een Scam Tracker-rapport in te dienen, gaat u naar de BBB's Scam Tracker-website. Zij zullen u om de volgende gegevens vragen:
- Informatie over de oplichter (bijv. de naam van het bedrijf, de naam van de persoon, hun telefoonnummer, hun website)
- Informatie over de zwendel (bijv. hoe er contact met u is opgenomen, wat er werd gevraagd, wat er volgens hen gebeurde, of u geld bent kwijtgeraakt)
- Uw persoonlijke gegevens (bijv. uw leeftijd, waar u woont, uw naam)
- Bijlagen van dingen die je van de oplichter hebt ontvangen
Stap 3. Gebruik mond-tot-mondreclame
E-mail of bel je vrienden en vertel hen wat er met je is gebeurd. Door dit te doen, kunt u anderen helpen oplichting te voorkomen en mogelijk mensen te vinden die dezelfde oplichtingsinformatie hebben ontvangen als u. Naarmate het nieuws zich verspreidt, kunt u informatie krijgen over wie verantwoordelijk is, wat anderen hebben gedaan om de fraude te melden en wat mogelijk als groep kan worden gedaan om te achterhalen wie verantwoordelijk is.
Deel 5 van 5: Oplichting melden aan federale agentschappen
Stap 1. Zoek het juiste bureau op om contact op te nemen
Hoewel de meeste bureaus u niet individueel kunnen helpen, wordt alle informatie die u in een klacht verstrekt, gebruikt om oplichters op te sporen en actie tegen hen te ondernemen. Het bureau waarmee u contact opneemt, is afhankelijk van de zwendel waar u het slachtoffer van bent geweest. Enkele voorbeelden van veelvoorkomende oplichting en met wie u contact zou opnemen om ze te melden zijn:
- De meeste soorten fraude - neem contact op met de FTC.
- Mailfraude - neem contact op met de U. S. Postal Inspection Service.
- Identiteitsdiefstal - neem contact op met de FTC.
- Bankfraude - neem contact op met de Financial Fraud Enforcement Task Force.
Stap 2. Bezoek de website van de juiste overheidsinstantie
Met behulp van de informatie die je hebt gevonden tijdens het opsporen van mogelijke contacten met de overheid, moet je de website van het bureau bezoeken en bepalen hoe een klacht kan worden ingediend en welke informatie je moet verstrekken. Als u bijvoorbeeld een klacht wilt indienen voor de meeste algemene vormen van fraude (bijvoorbeeld loterijzwendel of geschenkenzwendel), gaat u naar de FTC Complaint Assistant-website. Van daaruit kunt u lezen over de soorten oplichting die ze dekken, hoe u een oplichterij kunt melden en hoe uw klacht zal worden afgehandeld.
Gebruik deze informatie om te bepalen hoe u verder wilt gaan en uw klacht in te dienen
Stap 3. Dien online een klacht in
Bij de meeste bureaus kunt u snel en eenvoudig online een klacht indienen. Elk bureau zal anders te werk gaan en elk bureau zal om andere informatie vragen. Volg de aanwijzingen op elke website om uw klacht succesvol in te dienen. Als u bijvoorbeeld de klachtenassistent van de FTC gebruikt, kunt u als volgt een zwendelklacht indienen:
- Door een categorie van oplichting te selecteren, was u het slachtoffer van (bijv. identiteitsdiefstal, oplichting en oplichting, krediet en schulden)
- Klikken op een subcategorie van oplichting (bijv. valse cheques, oplichterszwendel, prijzen- en loterijzwendel, romantiekzwendel)
- De FTC vertellen hoe er contact met u is opgenomen (bijvoorbeeld telefonisch, persoonlijk, per post)
- Detaillering van de zwendel (bijvoorbeeld hoeveel werd u gevraagd te betalen, hoeveel betaalde u, hoe heeft u betaald, hoe reageerde u op contacten, probeerde u contact op te nemen met de oplichters)
- Informatie verstrekken over het bedrijf of de persoon die u heeft opgelicht (bijv. hun naam, adres, telefoonnummer)
- De FTC uw informatie geven zodat er contact met u kan worden opgenomen als de FTC meer informatie wil
Stap 4. Bel om de fraude te melden
Bij veel bureaus kunt u oplichterij telefonisch melden als u niet regelmatig toegang heeft tot internet. U kunt het telefoonnummer van het bureau online vinden of door iemand met internettoegang te vragen. Als u bijvoorbeeld postfraude moet melden, kunt u contact opnemen met de U. S. Postal Inspection Service op 1-877-876-2455. Zodra u hierom wordt gevraagd, kunt u op "4" drukken om de fraude te melden.
Wanneer u telefonisch een klacht indient, geeft u het bureau informatie die sterk lijkt op de informatie die u hen zou geven via internet
Stap 5. Mail een klacht
Als u er de voorkeur aan geeft een papieren versie per post te verzenden, bieden de meeste bureaus dit als optie aan. Dit kan handig zijn als u documenten en verzoeken heeft die u graag van het bureau zou willen hebben. Als u bijvoorbeeld een klacht wilt indienen bij de U. S. Postal Inspection Service, kunt u een brief mailen die informatie bevat die vergelijkbaar is met de informatie die u online zou verstrekken. Heeft u daarnaast nog andere documenten, voeg deze dan bij uw brief.